안녕하세요 사이드잡스 한소하 입니다 미국 배당 ETF를 중심으로 많은 분들이 투자에 관심을 갖고 계신 ETF를 소개해드립니다.
(미국 배당 ETF 시리즈 한눈에 보기) SCHDQQQMSPYDVIGDGRO 이들 ETF간 중복 정도는 어느 정도인가요? 왜 이렇게 뜬금없는 질문인지 궁금합니다.
유명한 투자 격언 중 하나는 ‘계란을 한 바구니에 담지 말라’입니다.
이는 분산투자의 중요성을 매우 직관적으로 말해줍니다.
ETF의 많은 장점 중 하나는 하나의 ETF를 구매함으로써 분산효과를 누릴 수 있다는 것입니다.
ETF는 특정 자산이나 지수를 추적하여 주식처럼 사고 파는 투자 상품입니다.
지수를 추적하는 과정에서 지수를 구성하는 여러 회사에 투자합니다.
하지만 여러 종류의 ETF를 구매한다면 어떨까요? – SCHD와 DGRO를 구매하면 투자를 얼마나 다양화할 수 있나요? – SPYD와 VIG를 구매하면 투자가 잘 분산되고 있습니까? 이 질문에 대한 답은 포트폴리오에 어떤 ETF를 보유하고 있는지에 따라 다릅니다.
분산투자를 하겠다고 했는데, 각 ETF에 포함된 기업이 겹치면 의도치 않게 집중투자가 될 수도 있다.
그렇다면 ETF 간 중복 정도는 어떻게 확인할 수 있을까요?
etfrc.com이라는 사이트에서 ‘Fund Overlap’ 기능을 이용하면 ETF 간 중복 정도를 쉽게 확인할 수 있습니다.
자금 중복 | ETF 연구 센터펀드 중복 노출의 주요 차이점과 함께 두 주식 ETF의 공통점이 무엇인지 확인하세요. 여러 ETF에 걸쳐 중복하려면 포트폴리오 빌더 펀드 1 펀드 2 중복 찾기 84 중복 보유 수 16.8% SPY의 503개 보유 중 QQQ에도 포함됨 83.2% QQQ의 101개 보유 중 % al…www.etfrc.com
링크된 배너를 통해 etfrc.com의 펀드중복 기능에 들어가시면 아래와 같은 화면이 나옵니다.
사용하기가 너무 쉽습니다.
자금 중복 확인 기능 – 두 ETF 간의 중복 확인 방법
예시 이미지에서 화살표로 표시된 곳에 비교할 두 종류의 ETF 이름을 입력하세요. ‘티커(ETF 상품명 기호, 약어)’를 입력하시면 됩니다.
예를 들어 SPY, SCHD, VIG와 같은 이름이 있습니다.
중복 확인을 원하는 ETF를 입력하신 후, 그 아래 ‘중복 찾기’ 버튼을 클릭하세요.
그러면 선택한 ETF 간의 중복 정도에 대한 데이터가 표시됩니다.
펀드오버랩 기능에서 제공하는 ETF 오버랩 정보는 다음과 같습니다.
(1) 중복 보유 – 두 ETF 간의 중복 주식 수와 비율을 표시합니다.
(2) OVERlap by Weight – 종목이 중복되는 비율을 원형 그래프로 표시합니다.
(3) 섹터 드리프트(Sector Drift) – 두 ETF 간의 섹터별 분산. 차이점을 보여줍니다.
이제 예시를 통해 펀드중복 기능의 사용법을 자세히 살펴보겠습니다.
DGRO와 SCHD에 대한 투자가 다양화될 것인가?
미국 배당 ETF인 DGRO와 SCHD의 중복을 비교해 보겠습니다.
DGRO와 SCHD 두 ETF의 중복종목수는 35개이다.
DGRO는 약 400개종목을 보유하는 ETF이므로 DGRO 입장에서는 중복비율이 약 8.6%이다.
반면, SCHD는 약 100종목으로 구성된 ETF이므로 중복비율은 35.7%이다.
보유주식수가 적어서 중복비율이 상대적으로 높게 나타납니다.
정리하자면, 중복종목보다 비중첩종목이 더 많기 때문에 다소 보완적인 포트폴리오가 될 수 있을 것 같습니다.
비중으로 보면 DGRO와 SCHD의 재고 비중 중복률은 약 19%로 나타난다.
원 그래프를 보면, 동일한 주식에 일정 비율이 투자되어 있음에도 불구하고 전체 구성의 상당 부분이 서로 다른 주식으로 구성되어 있음을 알 수 있습니다.
Sector Dirft 항목은 첫 번째 선택된 ETF(예: DGRO)의 각 섹터 가중치에서 두 번째 ETF(예: SCHD)의 섹터 가중치를 빼서 계산되어 표시됩니다.
기술의 경우 DGRO는 SCHD보다 6% 더 많은 기술 중심 기업에 더 많은 투자를 하고 있는 것으로 보입니다.
전반적으로 안정적인 배당을 지급하는 금융 분야에서는 DGRO의 비중이 더 높은 것으로 보입니다.
반면 에너지 부문에서는 SCHD가 DGRO보다 약 4% 더 높은 비중을 차지하고 있다.
이렇게 Fund Overlap 기능을 활용하면 두 ETF를 비교 분석하여 다양한 투자 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.
그동안 한 번 더 시도해 볼까요? 이번에는 서로 다른 투자 전략을 갖고 있는 QQQM과 SCHD의 중복 정도를 분석해 보겠습니다.
QQQM, SCHD 투자 시 다각화를 확인하세요
QQQM은 성장형 기술주에 투자하는 ETF이고, SCHD는 안정적인 배당주에 집중하는 ETF이다.
특성이 다르기 때문에 중복되는 항목 수도 6개로 적다.
중복률을 보더라도 QQQM 관점에서는 약 5.9%, SCHD 관점에서는 6.1% 정도이다.
중복비율이 낮기 때문에 두 개의 ETF를 함께 구매하면 여러 종목에 분산 투자할 수 있어 상호보완적인 포트폴리오를 기대할 수 있습니다.
부문 중복 측면에서 기술 부문은 QQQM이 40% 이상 더 많습니다.
이는 나스닥을 기반으로 성장형 기술 기업에 주로 투자하는 QQQM의 특징도 보여준다.
한편, 배당 소득과 방어적 성격을 중시하는 SCHD는 유틸리티, 의료, 필수 소비재 및 에너지 부문에 더 많이 노출되어 있습니다.
이렇게 두 ETF를 비교해 보면 각각의 특징이 더욱 확실하게 드러나죠? 다양한 투자 관점을 추가하면 ETF를 보다 입체적으로 분석할 수 있습니다.
사용법이 매우 간단하므로 미국 배당 ETF로 다각화 투자를 고려할 때 투자 후보 간의 중복 여부를 확인하는 것이 좋습니다.
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